بناء المحفظة يعتمد على مبدأ 'عدم الارتباط' (Uncorrelation)؛ أي اختيار أصول لا تتحرك في نفس الاتجاه عند حدوث أزمات. المحفظة المتوازنة للمستثمر الفرد يجب أن تقسم إلى ثلاثة أجزاء. الجزء الأول للسيولة والأمان: ودائع بنكية، صكوك حكومية، أو صناديق مرابحة منخفضة المخاطر، لتوفير دخل ثابت وملاذ آمن. الجزء الثاني للنمو: أسهم في شركات قيادية ذات توزيعات أرباح، أو صناديق مؤشرات متداولة. الجزء الثالث للتحوط أو العوائد المرتفعة: عقارات مدرة للدخل، أو استثمار جزئي في شركات ناشئة، أو ذهب كتحوط ضد التضخم. النسب تعتمد على عمر المستثمر؛ الشاب يمكنه المخاطرة بزيادة حصة الأسهم والشركات الناشئة، بينما المتقاعد يجب أن يركز سبعين بالمائة من محفظته في الأصول الآمنة المدرة للدخل.
تحتاج تفاصيل أكثر؟
تواصل مع فريق جوجان
اختر وسيلة التواصل الأنسب لك وسنكون سعداء بخدمتك.